Définir ses objectifs patrimoniaux et familiaux

Anticiper et mettre à l'abri du besoin les êtres chers nécessite de définir sa situation patrimoniale et familiale. A cette première étape s'ajoute la maîtrise des règles légales de la dévolution des biens. Ces règles ne correspondent pas toujours à l'objectif fixé. D'ou l'intérêt de préparer sa succession de son vivant, ce qui revient à anticiper les conséquences patrimoniales de son décès. Dans cette perspective, les objectifs patrimoniaux sont divers et parfois contradictoires. Il peut s'agir d'assurer à la fois :

• la protection de son conjoint, concubin ou partenaire (PACS)
• l'avenir de ses enfants, petits-enfants ou proches
• la pérennité de ses biens ou de son entreprise

Choisir la solution adéquate : anticiper ou non

L'utilité d'anticiper la transmission de ses biens est d'autant plus importante que les dispositions légales ne correspondent pas toujours à ses souhaits. Choisis en concertation avec l'aide d'un professionnel, de nombreux outils juridiques permettent de transférer son patrimoine à ses proches tout en s'assurant que le but recherché sera atteint que se soit immédiatement ou après son décès :

• le testament
• la donation
• la mise en place de techniques patrimoniales particulières (aménagement du contrat de mariage, assurance vie, démembrement de propriété, tontine, SCI...)

Comment faciliter la transmission à ses enfants ou petits enfants ?

L'offre « INTERGENERATION » : DONAFLORE. Pour tirer parti des atouts de la donation dans un cadre sécurisé oû vous décidez des modalités de gestion des fonds transmis investis sur un contrat d'assurance-vie.